公式サイト
ブログ
プロアクティブCFO中小企業のAI経営参謀
プロアクティブCFOキャッシュを生む一手を、迷わず打てる会社へ。
何をすれば、キャッシュフローは良くなるのか。打つ一手を数値で計画し、毎月の進捗確認と施策修正サイクルで目標の実現へ。
生成AI整理から計画、毎月の会議まで、あらゆる局面で生成 AI を積極活用。準備は AI で速く、判断は人が確かに。
社長の隣にCFO機能をつくる伴走支援の本命です。1か月目に社長の思いと現状を言葉にし、2か月目に数値計画と実行計画を両輪で決め、3か月目からは毎月90分の経営会議で確かめて直します。終盤は資料の更新と会議の進行をお客様に移し、自社で回せる状態まで一緒に確かめます。
準備フェーズ＝いまある試算表・売上・入出金のデータを、毎月同じ形で出せるように整える期間。その上で、次の4つのフェーズを順に進めます。
2〜3回の対話（1〜2週間おき）で、採用・投資・新規事業などの希望と不安、守りたいこと、今の儲け方を伺います。間に当社が、決算書と試算表から「数字で見た今の姿」（公的な手法を補助的に使った財務の指標、事業の視点、簡易の収益分析）を整え、第2回で数字と認識の差を確かめます。
通常は第3回で、漠然とした思いと不安を「課題の候補・目指す状態・今年の目標の候補・着手したい施策と制約」として言葉にした1枚に仕上げます。2回で整理できる場合は第2回にまとめます。社長に書いて出す宿題はありません。間の1〜2週間は「考える時間」で、次の回で一緒に確かめます。
1か月目の候補を、粗い売上・費用・資金の試算と突き合わせ、先に取り組む重点課題1〜2件と、経営目標（現状値・目標値・期限）に合意します。希望の水準と、現状から見込める水準は分けて書きます。
計画は「数値計画」と「実行計画」の両輪で作ります。数値計画＝年度・月別の損益（売上は単価×数量などに分解）、主な資産・負債、キャッシュの見通し、下振れの試算。実行計画＝重点施策ごとに、誰が・何を・いつまでに・どの指標をどれだけ動かすか。2つを進み具合と成果を確かめる指標（KPI）でつなぎ、2か月目の終わりに「計画を決める会議」（90分・月次会議の回数には数えません）で承認します。幹部と実行するコースでは幹部が同席し、社長中心コースでは社長と管理担当で承認します。
決める根拠も、効いた証拠も、数字で。
毎月90分の経営会議を4回（幹部と実行するコース）。議題は5つ＝①前回の施策（10分）②損益と指標（20分）③資産・借入とお金（25分）④翌月の施策（25分）⑤決定の確定（10分）。「行動は進んだか → 結果は動いたか」の順に確かめ、効き目が無ければ施策を直します。
決めたことは台帳に番号・担当・期限で残し、翌月に確かめます。当初の予算は上書きせず、最新の予測は別の版で更新します。これを毎月回しながら目標へ近づく「目標へのスパイラル」です。
会議は、当社が進める「実演」→ 一緒に進める「共同運営」→「お客様主体」へ段階的に移します（下の図は幹部と実行するコース・会議4回の例。社長中心コースは会議3回で、2か月目の後半に実演、3か月目に共同運営、4・5か月目をお客様主体とする配置が目安です）。終盤2回の会議はお客様主体で、資料の更新・会議の進行・前月の実行確認・次の対応を再現できるかを一緒に確かめます。
期間内に確かめるのは、必要な補助を伴うお客様主体の運用までです。終了後の点検や会議への同席は、ご希望に応じた別のご契約で、追加のご契約を前提にはしません。
対話の記録の整理、計画の説明文の下書き、毎月の資料の要約と論点の案、議事録と台帳への転記案まで、準備は生成AIで速く。数字はExcelで計算し、元の表で確かめます。判断するのは社長です。
最初に「入力してよい範囲・保存先・確認者」を決めてから使い、AIが使えないときもExcelと会議の様式で続けられます。定例の管理は月次の会議に集め、週次の報告や日々の記録は増やしません。
終了時には、次の完了条件（全コース共通）を1つずつ確かめます。
判定は「達成／条件つき／未達」の3つに分けます。条件つき・未達は完了と区別し、残る課題・担当・再確認日を明示して、再確認の範囲と日程を合意します。
「キャッシュを生む一手を、迷わず打てる会社へ。」
——外部CFOサービス「プロアクティブCFO」の本命です。コースの違いは実行の体制で、中身の骨格（準備と4つのフェーズ）は共通です。
1,100,000円〜（税込・参考価格）
2,200,000円〜（税込・参考価格）主力
3,300,000円〜（税込・参考価格）
プログラム終了後、ご希望に応じて「数字で判断する経営」の定着を支援します（いずれも3か月単位での更新。終了後のご契約を前提にはしません）。
月50,000円〜（税込）
月100,000円〜（税込）
月200,000円〜（税込）
※上記は標準の進み方です。状況により最適な入口をご案内します（例：無料相談の中でミニ診断をおすすめする場合や、チェックリストの診断結果から直接ミニ診断をご案内する場合があります）。ミニ診断は必須のステップではありません。
| ステップ | こんな方に | 分かること・成果物 | 必要な資料 | 料金 | 所要・回数 | 次の選択肢 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ① 無料チェック |
まず自分で現在地を確認したい | 経営管理の「いまの段階」と、次に整えるべき論点（その場で表示） | 不要（財務の実数入力なし） | 無料 | 3〜5分・全11問 | チェックリストを試す → |
| ② 45分の無料相談 | すぐ専門家と話して整理したい | いちばん効きそうな論点1つと、次の一手の方向 | 不要 | 無料（毎月の対応枠に限りあり） | オンライン45分 | 無料相談を予約する → |
| ③ ミニ診断 | 決算書を出す前に、軽く全体を俯瞰したい | 自社の俯瞰と、優先順位の整理 | 決算書のご提出は不要 | 33,000〜55,000円（税込） | 全体で数週間程度が目安 | 詳しく見る → |
| ④ 診断レポート | 全体を一度きちんと点検し、次の投資判断まで決めたい | 5軸の本格診断・90日ロードマップ・推奨コース | 決算書3期 | 165,000円（税込）※構築プログラムへ進む場合は全額充当（詳細は下記） | 個別にご案内 | 詳しく見る → |
| ⑤ 構築プログラム本命 | 何をすればキャッシュフローが良くなるのかを数値で計画し、毎月確かめて直す仕組みを自社に作りたい | 準備フェーズ＋4つのフェーズ。経営計画と重点施策・月次予算と収益性とキャッシュの管理表・会議の資料と進行・決定事項の台帳・続けるための手順（社長中心／幹部と実行／部門連携） | 決算書・試算表・売上と入出金のデータ（契約前に所在を確認） | 1,100,000円〜（税込・参考価格） | 5〜8か月・月次会議3〜6回（コースによる） | 3コースの詳細へ |
| ⑥ 月額伴走 | 作った仕組みを定着させ、回し続けたい | 月次面談・予実の運用・経営会議の定着・AI改善（プランによる） | — | 月50,000円〜（税込）・3か月単位で更新 | 月次・継続 | 3プランの詳細へ |
目的と役割を比べるための表です。税理士の支援範囲は契約によるため、経営管理の支援を含む場合もあります。既存の税理士・経理と併用することを前提に、必要な役割をご確認ください。
| 比較軸 | 顧問税理士 （一般的な範囲） |
社内で担当者を採用する | プロアクティブCFO （構築プログラム） |
|---|---|---|---|
| 目的 | 税務対応と会計・経営に関する支援。範囲は契約による | 自社の業務を継続して担う担当者を社内に置く | 何をすればキャッシュフローが良くなるのかを数値で計画し、毎月の会議で確かめて直す仕組みを、自社で回せる状態までつくる |
| 担当する業務 | 税務申告・税務相談、記帳や経営助言など。担当する業務は契約による | 経理・資金管理・予実管理・会議資料づくりなど、採用する人材と職務設計による | 思いと現状の言語化、数値計画と実行計画、KPI、月次経営会議の設計と運営、担当者の資料づくりの支援、自社運用への引き渡し。コースによる |
| 稼働の範囲 | 面談・相談・資料作成などの頻度と範囲は契約による | 雇用条件・勤務時間・担当業務に応じて稼働 | 対話2〜3回・計画を決める会議・月次会議3〜6回と、その間の資料づくりの支援（コースによる）。終了後は、ご希望に応じてプラン別の月額伴走 |
| 意思決定の責任 （誰が決めるか） |
経営上の最終判断は社長。税務上の論点は税理士に確認 | 社長・社内の権限規程に基づく責任者が判断 | 経営上の最終判断は社長。当社は判断材料と運用を整える |
| お客様側の作業 | 資料の提出、事実確認、相談事項の整理。分担は契約による | 採用活動、引き継ぎ・育成、業務指示、担当者の管理 | データの提供・更新、数字とAIの説明案の確認、対話・会議への参加、決定したことの実行 |
| 同じ期間の総費用 | 個別に異なる。同じ期間の顧問料・決算申告料・追加業務の費用を確認 | 個別に異なる。同じ期間の給与・賞与・会社負担の社会保険料・採用費・育成費などを確認 | 構築プログラム 社長中心 1,100,000円〜／幹部と実行 2,200,000円〜／部門連携 3,300,000円〜（すべて税込・参考価格）。総費用例：幹部と実行するコース6か月で2,200,000円〜（税込・参考価格） |
総費用は構築開始から6か月を比較期間とする例です。当社の例は幹部と実行するコースの参考価格2,200,000円で計算し、終了後の月額伴走は含みません。診断レポートを利用する場合、診断料165,000円（税込）が構築費へ全額充当されるため、二重に加算しません。別契約のデータ整備・訪問・外部サービス利用料・生成AIなどの利用料は含まず、必要な場合は別途お見積りします。他の選択肢も、同じ開始時点・期間・業務範囲で総費用をご確認ください。
料金の出典：当社の構築プログラムの参考価格（2026年10月・税込・正式なお見積りで確定）と、月額伴走の料金（2026年9月改定、税込）。総費用例は記載条件による計算です。
計算は Excel／生成AIは言葉／確定は人
構築費には、データの初期設定、数値の照合、対話と会議、更新・引き渡し手順の整備が含まれます。既存の資金繰り表と手順を土台に、自社データの設定と運用を作り込みます。
幹部と実行するコース（6か月）には、社長との対話2〜3回、数字で見た今の姿、課題と目標の合意、数値計画と実行計画の両輪づくり、計画を決める会議、月次会議4回、担当者の資料づくりの支援、自社運用への引き渡しまでを含みます。面談以外にも、データの初期設定・照合・手順書づくりを行います。所要時間は標準設計の目安で、データの状態と対象範囲に応じて個別にご案内します。
Proactiveは、経営管理の現状整理、仕組みの設計、導入・運用支援を行います。
経営上の最終判断はお客様が行います。専門家の判断が必要な事項は、お客様の顧問専門家等への確認をお願いします。支援範囲、成果物、実施回数、追加対応の条件は、申込みまたは契約時に明確にします。
